As instituições financeiras costumam passar por diversos desafios em suas operações, em especial na esteira de crédito e durante a realização de balanços patrimoniais. 

Logo, os serviços bancários remetem a um mercado que exige diversas inovações e adaptações para continuar crescendo frente a um mercado tão competitivo.

Para trazer a transformação digital necessária para esse setor tão importante, foi que a Itera nasceu! Somos uma empresa líder em aceleração digital e inteligência artificial, com uma trajetória sólida que abrange mais de 15 anos de experiência. 

Fundada em São Carlos - SP, em 2008, a Itera surgiu como uma fábrica de software inovadora, focada em atender demandas específicas de instituições financeiras. 

Nossa expertise se consolidou por meio de parcerias estratégicas com instituições acadêmicas renomadas, como a USP e UFSCar, onde desenvolvemos nossa plataforma própria de inteligência artificial, a Alice Balanço.

A seguir, descubra como a Itera resolve os principais desafios enfrentados pelas instituições financeiras por meio de soluções eficientes e inovações tecnológicas.

Conhecendo os principais desafios das instituições financeiras:

As instituições financeiras, antes de firmarem parcerias com a Itera, enfrentavam uma série de desafios operacionais e estratégicos. Estes desafios, por sua vez, acabam comprometendo tanto a eficiência quanto a competitividade dessas empresas no mercado, como podemos observar a seguir. 

Burocracia nos processos de concessão de crédito

O excesso de burocracia em cada etapa acaba retardando a aprovação de novas concessões de crédito e aumenta os custos operacionais. O que cria dificuldades para as instituições atenderem demandas de forma ágil. 

Como resultado, temos o impacto negativo na experiência dos clientes e na capacidade de escalabilidade dos processos da empresa em si.

Alta carga operacional

Manter as operações financeiras funcionando exige um esforço considerável da equipe. 

A necessidade de processar grandes volumes de dados e transações diárias sobrecarrega as equipes, resultando em uma operação menos eficiente e mais suscetível a erros.

Dificuldade em escalar operações

Instituições que desejam crescer e expandir sua base de clientes, podem encontrar barreiras nos seus processos internos. 

A falta de soluções tecnológicas adequadas para suportar esse crescimento limita a capacidade de escalar de forma segura e sustentável novas demandas.

Riscos elevados na análise financeira

A falta de padronização e de verificações padronizadas nos demonstrativos financeiros, aumenta o risco percebido pelo cliente. 

Esse risco, por sua vez, torna as operações mais vulneráveis a fraudes e erros, comprometendo a confiança dos stakeholders e a estabilidade financeira das organizações.

Esses desafios, em suma, ilustram a complexidade do ambiente onde as instituições financeiras operam e a necessidade urgente de soluções tecnológicas que possam não apenas simplificar os processos, mas também garantir maior segurança e eficiência na operação.

E quais foram as soluções propostas pela Itera?

Para enfrentar os desafios mencionados, a Itera desenvolveu e implementou soluções específicas, adaptadas às necessidades individuais de cada instituição financeira.

Desburocratização das operações de crédito para acelerar novos produtos

Uma cooperativa de crédito nos procurou para uma parceria que  prometia simplificar os processos de análise de crédito. A partir daí, as ações principais que foram implementadas visavam eliminar etapas desnecessárias e automatizar verificações que, anteriormente, eram realizadas de forma manual. 

Essa desburocratização não apenas acelerou o tempo de resposta, como também abriu caminho para a criação de novos produtos financeiros, como o segmento de crédito para PJs Middle. 

Com isso, os novos serviços puderam ser lançados no mercado a partir de um time mais focado em atividades estratégicas e menos burocráticas. Agregando assim, mais agilidade no processo e um aumento de competitividade.

Aumento de escalabilidade das operações de expansão

Uma fintech em expansão, enfrentava dificuldades para escalar suas operações devido a processos manuais e pouco integrados.

A Itera, ao implementar soluções digitais, conseguiu não apenas automatizar processos críticos da operação, mas também integrar os diferentes sistemas que a empresa utiliza. 

Como resultado imediato, proporcionou à empresa um crescimento controlado e sustentável. Demonstrando como a Itera consegue viabilizar a expansão das operações sem comprometer a segurança e a integridade dos dados financeiros.

Redução do lead time de entrega de propostas 

No caso de uma das maiores instituições financeiras do Brasil, a Itera ajudou a reduzir em 50% o tempo entre o processamento do pedido e a entrega de propostas. 

Essa eficiência foi alcançada por meio da automação dos processos de proposta e análise, permitindo que a XP melhorasse a experiência do cliente e aumentasse sua competitividade no mercado.

Crescimento da base de clientes sem impacto no headcount

Com as soluções da Itera, outra instituição financeira conseguiu expandir sua base de clientes em 20%, sem a necessidade de contratar novos funcionários. 

Essa melhoria foi possível graças à automação de processos operacionais, que diminuiu o volume de atividades manuais e permitiu aos colaboradores se concentrarem em atividades mais estratégicas e que agregam maior valor.

Cada uma dessas soluções foi desenvolvida com base em uma análise detalhada das necessidades e desafios específicos de cada parceiro, o que garantiu a entrega de resultados concretos e mensuráveis.

Quais foram os resultados em números?

As soluções da Itera não apenas resolveram os desafios enfrentados pelas instituições financeiras, como também geraram resultados quantitativos expressivos, que refletem o impacto positivo das intervenções.

Um dos principais resultados foi a redução de 33% nos esforços operacionais relacionados à operação de crédito. 

Com menos recursos dedicados a tarefas operacionais, as instituições puderam realocar seus esforços para áreas que geram maior valor agregado, como o desenvolvimento de novos produtos e serviços, por exemplo.

Além disso, as soluções da Itera possibilitaram um aumento de 50% na alocação de horas para análise crítica, sem a necessidade de aumentar o headcount. 

Isso significa que, com a mesma equipe, as instituições financeiras conseguiram dedicar mais tempo para atividades de análise e tomada de decisão. O que melhorou a qualidade das avaliações financeiras e reduziu os riscos operacionais.

Conhecendo a maior potencializadora de resultados: a IA Alice Balanço

A plataforma Alice Balanço, a IA da Itera, foi projetada especificamente para atender às demandas mais complexas do setor financeiro. 

Nossa tecnologia oferece uma série de funcionalidades que não apenas simplificam a gestão financeira, como também garantem maior segurança e confiabilidade nos processos.

Redução de riscos operacionais

Alice Balanço realiza a verificação de dados contábeis com dupla checagem, garantindo que todas as informações sejam precisas e consistentes. 

Essa verificação automática reduz significativamente o risco de erros humanos e possíveis fraudes.

Organização e padronização dos processos

Outro benefício importante da plataforma. Ela centraliza todos os documentos financeiros e padroniza a apresentação dos demonstrativos de resultados. 

Isso facilita a auditoria e o acompanhamento das operações, além de melhorar a transparência e a conformidade regulatória.

Análise da saúde financeira

Um dos principais diferenciais da nossa ferramenta gira em torno da autonomia que asseguramos às instituições para processar demonstrativos financeiros em formatos padronizados, aplicando indicadores e fórmulas personalizadas. 

Com todas essas ferramentas, fica claro que a Alice Balanço é a solução completa que atende às necessidades de gestão financeira que a sua empresa procura.

Por que escolher a Itera:

A Itera se destaca no mercado de transformação digital e inteligência artificial por sua capacidade comprovada de entregar resultados significativos e mensuráveis para instituições financeiras. 

Com mais de uma década de especialização e um portfólio sólido de projetos bem-sucedidos, temos o conhecimento e a experiência necessária para liderar processos de transformação que realmente fazem a diferença.

Já implementamos mais de 10 grandes projetos de inteligência artificial em larga escala, além de desenvolvermos nossa própria plataforma, a Alice Balanço. A IA da Itera foi fortemente treinada com mais de 200 mil balanços financeiros em português. 

Essa vivência demonstra a capacidade da Itera de lidar com grandes volumes de dados e complexidades operacionais. 

Entregamos soluções que realmente fazem a diferença e melhoram a eficiência, reduzem custos e permitem que as instituições financeiras cresçam de maneira sustentável.

A sua instituição financeira quer inovar e busca uma solução real para otimizar processos, reduzir custos e melhorar a eficiência operacional? Então, não perca mais tempo e entre em contato conosco para uma demonstração gratuita. 

Descubra como nossas soluções podem transformar sua operação e alavancar sua empresa para um crescimento sustentável e duradouro!