Para empresas que atuam no mercado financeiro, a eficiência operacional e a precisão nas decisões estratégicas são determinantes para o sucesso e crescimento sustentável de suas operações.
Nesse contexto, a análise de crédito automatizada desempenha um papel imprescindível na gestão de riscos e na tomada de decisões. Fazendo com que a utilização de ferramentas tecnológicas mais avançadas deixasse de ser um diferencial e passasse a ser uma necessidade.
A Itera, ciente dessas demandas, desenvolveu a Alice Balanço, uma solução de automatização de balanços patrimoniais que integra inteligência artificial, automação e segurança para transformar a maneira como as empresas realizam suas análises de crédito.
Desde a automatização de balanços patrimoniais até a integração via API, a Alice é projetada para atender às necessidades de um mercado em constante evolução.
Ao longo deste artigo, explicaremos em detalhes como cada funcionalidade da Alice contribui para tornar as operações de análise de crédito mais eficientes, precisas e escaláveis. Saiba como tudo isso é possível a seguir!
Desvendando as ferramentas financeiras da Alice para a análise de crédito automatizada
Com um conjunto de funcionalidades voltadas para a automação de processos complexos, personalização de relatórios e integração com outras plataformas, a Alice não apenas otimiza o fluxo de trabalho, como também garante que as análises sejam realizadas com máxima precisão e conforme as normas e exigências do mercado financeiro.
Conheça as principais funcionalidades:
1 - Análise automatizada de balanços patrimoniais
Uma das ferramentas mais inovadoras da Alice é a análise automatizada de balanços patrimoniais. O processo de análise de balanços exige um esforço significativo da equipe ao lidar com documentos desestruturados e muitas vezes inconsistentes.
Essa tarefa, além de ser extremamente onerosa, está sujeita a erros humanos que podem comprometer a qualidade da análise e, consequentemente, as decisões estratégicas da empresa.
Com o auxílio da Alice Balanço, esse cenário muda drasticamente. A plataforma permite o upload de balanços contábeis em diversos formatos. Em questão de minutos, a inteligência artificial embarcada na ferramenta transforma dados brutos e desorganizados em balanços estruturados e prontos para análise.
O sistema não só importa e organiza as informações com alta precisão, como também reduz o tempo necessário para a conclusão dessa tarefa, que pode ser realizada em até uma hora e meia, dependendo do pacote contratado.
Benefícios:
- Organização e agilidade: transforme automaticamente dados desorganizados em balanços estruturados de forma rápida e precisa, minimizando o risco de erros humanos.
- Otimização do tempo: reduza o tempo necessário para a análise de balanços, fazendo com que os os analistas se dediquem em atividades que agregam maior valor.
- Redução de erros humanos: a automação do processo diminui a possibilidade de erros que podem ocorrer durante a manipulação humana de grandes volumes de dados financeiros.
2 - Classificação automática de dados
A Alice Balanço, com o auxílio de inteligência artificial, é capaz de automatizar tarefas, desempenhando assim um papel central na organização e análise eficiente de informações financeiras.
Dessa forma, a ferramenta garante que os dados sejam classificados corretamente sem a necessidade de intervenção humana.
Isso significa que a plataforma consegue identificar e categorizar automaticamente diferentes tipos de informações financeiras, assegurando uma organização consistente dos dados pronta para análise.
Benefícios:
- Facilidade na organização dos dados: a Alice categoriza automaticamente dados financeiros, eliminando a necessidade de classificação manual.
- Consistência na análise: a padronização na organização dos dados assegura que as análises sejam realizadas de forma uniforme e confiável.
- Redução de tempo e esforço: além de automatizar a classificação de dados, a Alice permite que a equipe de análise de crédito se concentre em atividades mais estratégicas e menos repetitivas.
3 - Personalização de relatórios e análises
A capacidade de personalizar relatórios e análises conforme as necessidades específicas de cada empresa é uma das funcionalidades mais poderosas da Alice.
Além disso, a flexibilidade na apresentação dos dados financeiros é fundamental para garantir que as informações atendam aos objetivos específicos da organização.
Por exemplo, uma empresa pode focar em indicadores de liquidez ou rentabilidade, enquanto outra pode precisar de uma análise mais detalhada dos seus fluxos de caixa.
Com a Alice, os usuários podem ajustar e customizar os relatórios de acordo com suas necessidades e requisitos. Isso inclui:
- Seleção de métricas e indicadores financeiros que são mais relevantes para a análise em questão;
- Formatação dos relatórios de maneira que facilitem a interpretação dos dados;
- Inclusão de observações ou notas que agregam valor à análise.
Benefícios:
- Flexibilidade na apresentação dos dados: relatórios podem ser personalizados para atender às necessidades individuais do seu negócio.
- Insights financeiros mais relevantes: a personalização permite que os usuários selecionem os indicadores e métricas mais importantes para suas análises, proporcionando uma visão mais clara e focada das finanças dos seus clientes.
- Maior utilidade dos relatórios: relatórios personalizados são mais fáceis de interpretar e analisar, facilitando a tomada de decisões informadas e estratégicas.
4 - Integração via API
A interoperabilidade entre sistemas é um dos pilares para o sucesso das operações financeiras. A integração via API da Alice Balanço é uma funcionalidade que atende diretamente a essa necessidade.
É uma ferramenta que permite que a plataforma se conecte com outros sistemas e ferramentas utilizadas pela empresa.
Essa “troca” facilita a comunicação de dados entre diferentes fontes, assegurando que todas as informações estejam sincronizadas, integradas e atualizadas em tempo real.
A integração via API da Alice oferece aos usuários a possibilidade de conectar a plataforma a sistemas de:
- ERP - Sistema integrado de gestão empresarial;
- CRM - Gestão de relacionamento com o cliente;
- Plataformas de contabilidade;
- Além de outros softwares financeiros que fazem parte da rotina de trabalho no mercado financeiro.
A flexibilidade da Alice demonstra que a solução pode evoluir com a infraestrutura tecnológica da empresa, suportando tanto as necessidades atuais quanto as demandas futuras.
Benefícios:
- Conectividade entre sistemas: a integração via API permite uma troca de dados eficiente entre a Alice e outras plataformas utilizadas pela sua empresa.
- Eliminação da duplicação de dados: com a integração, os dados fluem automaticamente entre sistemas, evitando a necessidade de inserções manuais e possíveis redundâncias.
- Aumento da produtividade: a redução de tarefas manuais e a automatização da troca de informações permitem que a sua equipe se concentre em análises e decisões mais estratégicas da empresa.
5 - Inteligência Artificial na análise de crédito nativa
No coração da Alice Balanço está sua inteligência artificial nativa. Mais do que uma ferramenta, a IA nativa acaba se tornando um diferencial estratégico.
Na medida que essa IA é uma funcionalidade que eleva o padrão das análises financeiras ao automatizar processos complexos e fornecer insights preditivos com alta precisão baseados em um aprendizado contínuo de análises anteriores.
A IA nativa da Alice permite que o sistema execute cálculos complexos em questão de segundos. Algo que, manualmente, demandaria muito mais tempo e estaria sujeito a erros humanos.
Essa capacidade de processamento avançado é especialmente valiosa em análises de crédito, onde a precisão e a rapidez são determinantes para a análise de riscos e oportunidades de negócio.
A IA da Alice também é responsável por melhorar continuamente a precisão das análises através do aprendizado da própria inteligência artificial. Isso significa que, com o tempo, as análises realizadas pela Alice se tornam ainda mais refinadas e adaptadas às necessidades específicas.
Benefícios:
- Aumento da precisão nas análises: a IA nativa realiza cálculos complexos com alta precisão, reduzindo o risco de erros e melhorando a qualidade das análises.
- Previsões mais confiáveis: análise de dados históricos e avaliação preditiva. Para gerar insights preditivos, permite que as empresas se antecipem a tendências e tomem decisões estratégicas com maior confiança.
- Aprimoramento contínuo: o aprendizado de máquina integrado à plataforma melhora continuamente os algoritmos, garantindo análises cada vez mais refinadas e precisas.
6 - Segurança e conformidade
Nosso conjunto de inovações tecnológicas garante que todas as operações realizadas na plataforma estejam em conformidade com as exigências do mercado financeiro, ao mesmo tempo que protege as informações financeiras sensíveis contra possíveis violações de segurança.
A Alice adota uma abordagem rigorosa para assegurar que as análises e os processos realizados estejam conforme as normas regulatórias.
A solução também facilita o cumprimento das normas ao fornecer relatórios detalhados e rastreáveis, que documentam cada etapa do processo de análise financeira.
Benefícios:
- Conformidade com regulamentações financeiras: a Alice assegura que todas as análises estejam conforme as normas vigentes, reduzindo o risco de penalidades e problemas legais para sua empresa.
- Proteção de dados sensíveis: medidas avançadas de segurança, como criptografia e controle de acesso, garantem a proteção das informações financeiras contra as possíveis ameaças cibernéticas.
- Transparência e rastreabilidade: relatórios detalhados e rastreáveis facilitam a auditoria e a documentação dos processos, assegurando que todas as operações possam ser verificadas e validadas.
Descubra porque a Alice Balanço é a solução para transformar a sua esteira de crédito
A plataforma Alice, desenvolvida pela Itera, é uma solução disruptiva onde cada uma das funcionalidades exploradas traz vantagens competitivas para auxiliar as empresas a conduzirem suas operações financeiras.
Os negócios que buscam uma solução avançada para otimizar suas análises de crédito e melhorar a qualidade de suas decisões estratégicas, encontram na Alice a ferramenta que vêm buscando.
Dado que a Alice não só automatiza e facilita processos complexos, como também capacita os usuários com insights preditivos e análises personalizadas, fundamentais para se manter competitivo em um mercado completamente dinâmico.
Se você está pronto para transformar a análise de crédito em sua empresa, agende uma demonstração prática da ferramenta com nossos especialistas. Descubra como a Alice pode elevar a eficiência, precisão e segurança das suas operações financeiras.
