Como a Inteligência Artificial está redefinindo a concessão de crédito no Brasil?

A Inteligência Artificial (IA) está se consolidando como um pilar estratégico no setor financeiro brasileiro, especialmente na análise e concessão de crédito. Estudos recentes indicam que 50% das instituições financeiras já incorporaram IA em seus processos de concessão de crédito, buscando maior rapidez, personalização de produtos e redução da inadimplência.

Essa adoção reflete uma transformação significativa na abordagem das instituições financeiras, que buscam não apenas otimizar suas operações, mas também oferecer soluções mais alinhadas às necessidades dos clientes. A IA permite uma análise mais precisa dos dados, identificando padrões e comportamentos que contribuem para decisões de crédito mais assertivas.

Além disso, a utilização de IA proporciona uma vantagem competitiva, permitindo que as instituições financeiras se destaquem em um mercado cada vez mais dinâmico e orientado por dados. A capacidade de processar grandes volumes de informações em tempo real e adaptar-se rapidamente às mudanças do mercado torna a IA uma ferramenta indispensável para o futuro do setor financeiro.

IA como estratégia: por que o setor financeiro está se reinventando?

Instituições financeiras estão repensando sua estrutura de crédito, movidas por três grandes objetivos:

• Redução da inadimplência;
• Tomada de decisão mais rápida e embasada;
• Produtos e limites de crédito mais alinhados ao perfil real do cliente.

A Inteligência Artificial permite análises mais profundas e precisas, com reconhecimento de padrões que escapam à análise tradicional. Isso significa não apenas prever o comportamento de pagamento, mas entender o cliente de forma mais completa.

Com a IA, é possível integrar diferentes fontes de dados — incluindo informações transacionais, comportamentais e, agora, dados do Open Finance — para criar modelos preditivos que evoluem com o tempo e o contexto de mercado.

Como a Itera contribui para essa transformação?

A Itera é referência na transformação de dados não estruturados em inteligência aplicada à análise de crédito. Por meio de um ecossistema de soluções modulares e integráveis, automatizamos e qualificamos todo o processo de concessão de crédito, da entrada dos dados à tomada de decisão. Conheça nossas soluções:

Alice Balanço:

Com a Alice Balanço, você simplifica o processamento de balanços patrimoniais, automatiza a leitura e garante a confiabilidade dos dados, prontos para uso em análises financeiras, com escala e segurança.

Alice IRPF:

Transforma declarações de Imposto de Renda de Pessoa Física em dados estruturados.

Identifique renda real, evolução patrimonial, dívidas e vínculos com empresas de forma precisa e automatizada — um diferencial essencial para análises de crédito mais completas.

Alice Relatório:

A Alice Relatório automatiza a análise de risco financeiro combinando IA avançada com a curadoria de analistas experientes. O resultado: relatórios completos e dinâmicos, que elevam o nível da sua mesa de crédito com agilidade e profundidade.

Alice Benchmark:

Com base em mais de 100 mil balanços já processados, a Alice Benchmark permite comparar empresas por porte, setor (CNAE) e região, fornecendo insights de mercado vivos que fortalecem a tomada de decisão e mitigam incertezas.

Com essas soluções, a Itera entrega uma jornada de crédito ponta a ponta — inteligente, segura e escalável. Nosso diferencial está na capacidade de lidar com grandes volumes de dados não estruturados, convertendo informação bruta em decisões de alto impacto.

O futuro do crédito é orientado por dados

A inteligência artificial já é um divisor de águas no crédito, e quem souber aplicá-la com profundidade e precisão terá um diferencial competitivo duradouro. As instituições que combinam dados estruturados com análise inteligente conseguem reduzir riscos, aumentar a conversão e responder com mais velocidade às exigências do mercado.

A Itera está pronta para apoiar essa jornada. Se sua instituição busca decisões mais assertivas, processos mais eficientes e tecnologia alinhada à realidade do setor, fale com nosso time. Vamos transformar juntos o futuro do crédito no Brasil.