A análise de crédito é um processo fundamental para qualquer instituição financeira, e a Sicredi Pioneira reconheceu a urgência de modernizar seus métodos. Com o aumento da demanda por crédito e a necessidade de uma análise mais ágil, a cooperativa se deparou com o desafio de reduzir o tempo gasto em análises técnicas.
Segundo Caren Jacques, assessora de ciclo de crédito, e Marcus Pinheiro, gerente de crédito, a cooperativa buscava maneiras de acelerar o tempo de entrega das análises, que envolviam etapas como padronização de balanços e atividades manuais. Esses gargalos dificultavam o fluxo e aumentavam os prazos, além de consumir recursos significativos.
Por que a Sicredi optou pela Alice Balanço?
A Sicredi estava determinada a encontrar uma solução tecnológica que atendesse suas necessidades e, ao mesmo tempo, garantisse conformidade com a LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados). Foi nesse contexto que a ferramenta Alice Balanço, desenvolvida pela Itera, surgiu como a opção ideal para modernizar os processos e superar os desafios.
A decisão de adotar a Alice Balanço foi tomada após uma análise criteriosa de várias alternativas disponíveis. Marcus explicou que a facilidade de integração e a capacidade de fornecer dados padronizados e prontos para análise foram fatores determinantes para a escolha. Além disso, o processo de implementação foi descrito como "simples e ágil", permitindo que a ferramenta fosse incorporada ao dia a dia da equipe sem a necessidade de ajustes complexos no sistema.
Resultados e benefícios
Após a implementação, Caren Jacques e Marcus compartilharam que os benefícios foram sentidos rapidamente. O tempo de análise foi reduzido, permitindo que os analistas direcionassem seus esforços para tarefas estratégicas, como a produção de pareceres mais complexos. Isso aumentou a qualidade das decisões e melhorou o atendimento aos associados.
Com a Alice Balanço, os analistas podem acessar informações organizadas e prontas para análise, reduzindo o tempo de "bater balanço" em até 33%. Além disso, a IA permite que a Sicredi Pioneira utilize dados de forma mais eficaz, identificando padrões e tendências que poderiam passar despercebidos em análises manuais.
Caren destacou que a etapa mais desafiadora foi a validação dos dados, mas o suporte contínuo da Itera garantiu que quaisquer ajustes fossem feitos de maneira eficiente. O modelo de curadoria da Itera forneceu uma experiência tranquila, com suporte rápido e confiável para eventuais dúvidas ou necessidades de ajustes.
Colaboração que transforma
Um dos pontos mais importantes no projeto foi a colaboração entre a Sicredi Pioneira e a Itera. Desde o início, as duas equipes trabalharam em conjunto para identificar os principais desafios e desenvolver soluções eficazes. Essa abordagem colaborativa não apenas fortaleceu o relacionamento entre as duas organizações, mas também garantiu que a implementação da Alice Balanço fosse bem-sucedida.
A comunicação e a disposição para adaptar processos foram fundamentais para o sucesso do projeto. Os representantes da Sicredi compartilharam suas necessidades e preocupações, permitindo que a Itera ajustasse sua solução para atender a essas demandas. Essa parceria exemplifica como a colaboração entre empresas pode levar à inovação e à melhoria contínua.
As respostas fornecidas por Caren Jacques e Marcus deixam claro que a parceria com a Itera foi essencial para transformar o processo de análise de crédito da Sicredi Pioneira. Com a implementação da Alice Balanço, a cooperativa não apenas acelerou seus processos, mas também criou um ambiente de trabalho mais eficiente, onde os analistas podem focar em atividades de alto impacto.
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