As instituições financeiras costumam passar por diversos desafios em suas operações, em especial na esteira de crédito e durante a realização de balanços patrimoniais.
Logo, os serviços bancários remetem a um mercado que exige diversas inovações e adaptações para continuar crescendo frente a um mercado tão competitivo.
Para trazer a transformação digital necessária para esse setor tão importante, foi que a Itera nasceu! Somos uma empresa líder em aceleração digital e inteligência artificial, com uma trajetória sólida que abrange mais de 15 anos de experiência.
Fundada em São Carlos - SP, em 2008, a Itera surgiu como uma fábrica de software inovadora, focada em atender demandas específicas de instituições financeiras.
Nossa expertise se consolidou por meio de parcerias estratégicas com instituições acadêmicas renomadas, como a USP e UFSCar, onde desenvolvemos nossa plataforma própria de inteligência artificial, a Alice Balanço.
A seguir, descubra como a Itera resolve os principais desafios enfrentados pelas instituições financeiras por meio de soluções eficientes e inovações tecnológicas.
As instituições financeiras, antes de firmarem parcerias com a Itera, enfrentavam uma série de desafios operacionais e estratégicos. Estes desafios, por sua vez, acabam comprometendo tanto a eficiência quanto a competitividade dessas empresas no mercado, como podemos observar a seguir.
O excesso de burocracia em cada etapa acaba retardando a aprovação de novas concessões de crédito e aumenta os custos operacionais. O que cria dificuldades para as instituições atenderem demandas de forma ágil.
Como resultado, temos o impacto negativo na experiência dos clientes e na capacidade de escalabilidade dos processos da empresa em si.
Manter as operações financeiras funcionando exige um esforço considerável da equipe.
A necessidade de processar grandes volumes de dados e transações diárias sobrecarrega as equipes, resultando em uma operação menos eficiente e mais suscetível a erros.
Instituições que desejam crescer e expandir sua base de clientes, podem encontrar barreiras nos seus processos internos.
A falta de soluções tecnológicas adequadas para suportar esse crescimento limita a capacidade de escalar de forma segura e sustentável novas demandas.
A falta de padronização e de verificações padronizadas nos demonstrativos financeiros, aumenta o risco percebido pelo cliente.
Esse risco, por sua vez, torna as operações mais vulneráveis a fraudes e erros, comprometendo a confiança dos stakeholders e a estabilidade financeira das organizações.
Esses desafios, em suma, ilustram a complexidade do ambiente onde as instituições financeiras operam e a necessidade urgente de soluções tecnológicas que possam não apenas simplificar os processos, mas também garantir maior segurança e eficiência na operação.
Para enfrentar os desafios mencionados, a Itera desenvolveu e implementou soluções específicas, adaptadas às necessidades individuais de cada instituição financeira.
Uma cooperativa de crédito nos procurou para uma parceria que prometia simplificar os processos de análise de crédito. A partir daí, as ações principais que foram implementadas visavam eliminar etapas desnecessárias e automatizar verificações que, anteriormente, eram realizadas de forma manual.
Essa desburocratização não apenas acelerou o tempo de resposta, como também abriu caminho para a criação de novos produtos financeiros, como o segmento de crédito para PJs Middle.
Com isso, os novos serviços puderam ser lançados no mercado a partir de um time mais focado em atividades estratégicas e menos burocráticas. Agregando assim, mais agilidade no processo e um aumento de competitividade.
Uma fintech em expansão, enfrentava dificuldades para escalar suas operações devido a processos manuais e pouco integrados.
A Itera, ao implementar soluções digitais, conseguiu não apenas automatizar processos críticos da operação, mas também integrar os diferentes sistemas que a empresa utiliza.
Como resultado imediato, proporcionou à empresa um crescimento controlado e sustentável. Demonstrando como a Itera consegue viabilizar a expansão das operações sem comprometer a segurança e a integridade dos dados financeiros.
No caso de uma das maiores instituições financeiras do Brasil, a Itera ajudou a reduzir em 50% o tempo entre o processamento do pedido e a entrega de propostas.
Essa eficiência foi alcançada por meio da automação dos processos de proposta e análise, permitindo que a XP melhorasse a experiência do cliente e aumentasse sua competitividade no mercado.
Com as soluções da Itera, outra instituição financeira conseguiu expandir sua base de clientes em 20%, sem a necessidade de contratar novos funcionários.
Essa melhoria foi possível graças à automação de processos operacionais, que diminuiu o volume de atividades manuais e permitiu aos colaboradores se concentrarem em atividades mais estratégicas e que agregam maior valor.
Cada uma dessas soluções foi desenvolvida com base em uma análise detalhada das necessidades e desafios específicos de cada parceiro, o que garantiu a entrega de resultados concretos e mensuráveis.
As soluções da Itera não apenas resolveram os desafios enfrentados pelas instituições financeiras, como também geraram resultados quantitativos expressivos, que refletem o impacto positivo das intervenções.
Um dos principais resultados foi a redução de 33% nos esforços operacionais relacionados à operação de crédito.
Com menos recursos dedicados a tarefas operacionais, as instituições puderam realocar seus esforços para áreas que geram maior valor agregado, como o desenvolvimento de novos produtos e serviços, por exemplo.
Além disso, as soluções da Itera possibilitaram um aumento de 50% na alocação de horas para análise crítica, sem a necessidade de aumentar o headcount.
Isso significa que, com a mesma equipe, as instituições financeiras conseguiram dedicar mais tempo para atividades de análise e tomada de decisão. O que melhorou a qualidade das avaliações financeiras e reduziu os riscos operacionais.
A plataforma Alice Balanço, a IA da Itera, foi projetada especificamente para atender às demandas mais complexas do setor financeiro.
Nossa tecnologia oferece uma série de funcionalidades que não apenas simplificam a gestão financeira, como também garantem maior segurança e confiabilidade nos processos.
Alice Balanço realiza a verificação de dados contábeis com dupla checagem, garantindo que todas as informações sejam precisas e consistentes.
Essa verificação automática reduz significativamente o risco de erros humanos e possíveis fraudes.
Outro benefício importante da plataforma. Ela centraliza todos os documentos financeiros e padroniza a apresentação dos demonstrativos de resultados.
Isso facilita a auditoria e o acompanhamento das operações, além de melhorar a transparência e a conformidade regulatória.
Um dos principais diferenciais da nossa ferramenta gira em torno da autonomia que asseguramos às instituições para processar demonstrativos financeiros em formatos padronizados, aplicando indicadores e fórmulas personalizadas.
Com todas essas ferramentas, fica claro que a Alice Balanço é a solução completa que atende às necessidades de gestão financeira que a sua empresa procura.
A Itera se destaca no mercado de transformação digital e inteligência artificial por sua capacidade comprovada de entregar resultados significativos e mensuráveis para instituições financeiras.
Com mais de uma década de especialização e um portfólio sólido de projetos bem-sucedidos, temos o conhecimento e a experiência necessária para liderar processos de transformação que realmente fazem a diferença.
Já implementamos mais de 10 grandes projetos de inteligência artificial em larga escala, além de desenvolvermos nossa própria plataforma, a Alice Balanço. A IA da Itera foi fortemente treinada com mais de 200 mil balanços financeiros em português.
Essa vivência demonstra a capacidade da Itera de lidar com grandes volumes de dados e complexidades operacionais.
Entregamos soluções que realmente fazem a diferença e melhoram a eficiência, reduzem custos e permitem que as instituições financeiras cresçam de maneira sustentável.
A sua instituição financeira quer inovar e busca uma solução real para otimizar processos, reduzir custos e melhorar a eficiência operacional? Então, não perca mais tempo e entre em contato conosco para uma demonstração gratuita.
Descubra como nossas soluções podem transformar sua operação e alavancar sua empresa para um crescimento sustentável e duradouro!