--- title: "Casos de sucesso: Como instituições financeiras otimizam seus processos com a Itera" description: Conheça os casos de sucesso para instituições financeiras, otimizando processos e reduzindo custos. --- [Blog da Itera](https://itera.com.br/blog) # [Casos de sucesso: Como instituições financeiras otimizam seus processos com a Itera](https://itera.com.br/blog/casos-de-sucesso) Written by [Eduarda Bagesteiro Rigon](https://itera.com.br/blog/author/eduarda-bagesteiro-rigon) | Sep 10, 2024 7:33:04 PM As instituições financeiras costumam passar por diversos desafios em suas operações, em especial na [esteira de crédito](https://itera.com.br/blog/principais-problemas-na-esteira-de-credito) e durante a realização de [balanços patrimoniais](https://itera.com.br/blog/automatizacao-de-balancos-patrimoniais).  Logo, os serviços bancários remetem a um mercado que exige diversas inovações e adaptações para continuar crescendo frente a um mercado tão competitivo. Para trazer a transformação digital necessária para esse setor tão importante, foi que a [Itera](https://itera.com.br/pt/)nasceu! Somos uma empresa líder em aceleração digital e inteligência artificial, com uma trajetória sólida que abrange mais de 15 anos de experiência.  Fundada em São Carlos - SP, em 2008, a Itera surgiu como uma fábrica de software inovadora, focada em atender demandas específicas de instituições financeiras.  Nossa expertise se consolidou por meio de parcerias estratégicas com instituições acadêmicas renomadas, como a [USP](https://itera.com.br/blog/solange-resende-consultora-itera-agora-%C3%A9-professora-titular-da-usp) e UFSCar, onde desenvolvemos nossa plataforma própria de inteligência artificial, a [**Alice Balanço**](https://inovacao.itera.com.br/novidades-alice-balanco). A seguir, descubra como a Itera resolve os principais desafios enfrentados pelas instituições financeiras por meio de soluções eficientes e inovações tecnológicas. ### Conhecendo os principais desafios das instituições financeiras: As instituições financeiras, antes de firmarem parcerias com a Itera, enfrentavam uma série de desafios operacionais e estratégicos. Estes desafios, por sua vez, acabam comprometendo tanto a eficiência quanto a competitividade dessas empresas no mercado, como podemos observar a seguir.  # **Burocracia nos processos de** [**concessão de crédito**](https://itera.com.br/blog/5-cs-da-concess%C3%A3o-de-cr%C3%A9dito-decis%C3%B5es-mais-inteligentes) O excesso de burocracia em cada etapa acaba retardando a aprovação de novas concessões de crédito e aumenta os custos operacionais. O que cria dificuldades para as instituições atenderem demandas de forma ágil.  Como resultado, temos o impacto negativo na experiência dos clientes e na capacidade de escalabilidade dos processos da empresa em si. ### **Alta carga operacional** Manter as operações financeiras funcionando exige um esforço considerável da equipe.  A necessidade de processar grandes volumes de dados e transações diárias sobrecarrega as equipes, resultando em uma operação menos eficiente e mais suscetível a erros. ### **Dificuldade em escalar operações** Instituições que desejam crescer e expandir sua base de clientes, podem encontrar barreiras nos seus processos internos.  A falta de soluções tecnológicas adequadas para suportar esse crescimento limita a capacidade de escalar de forma segura e sustentável novas demandas. ### **Riscos elevados na análise financeira** A falta de padronização e de verificações padronizadas nos demonstrativos financeiros, aumenta o risco percebido pelo cliente.  Esse risco, por sua vez, torna as operações mais vulneráveis a fraudes e erros, comprometendo a confiança dos stakeholders e a estabilidade financeira das organizações. Esses desafios, em suma, ilustram a complexidade do ambiente onde as instituições financeiras operam e a necessidade urgente de soluções tecnológicas que possam não apenas simplificar os processos, mas também garantir maior segurança e eficiência na operação. ## E quais foram as soluções propostas pela Itera? Para enfrentar os desafios mencionados, a Itera desenvolveu e implementou soluções específicas, adaptadas às necessidades individuais de cada instituição financeira. ### **Desburocratização das operações de crédito para acelerar novos produtos** Uma cooperativa de crédito nos procurou para uma parceria que  prometia simplificar os processos de análise de crédito. A partir daí, as ações principais que foram implementadas visavam **eliminar etapas desnecessárias e automatizar verificações que, anteriormente, eram realizadas de forma manual.**  Essa desburocratização não apenas acelerou o tempo de resposta, como também abriu caminho para a criação de novos produtos financeiros, como o segmento de crédito para PJs Middle.  Com isso, os novos serviços puderam ser lançados no mercado a partir de um time mais focado em atividades estratégicas e menos burocráticas. Agregando assim**, mais agilidade no processo e um aumento de competitividade.** ### **Aumento de escalabilidade das operações de expansão** Uma fintech em expansão, enfrentava dificuldades para escalar suas operações devido a processos manuais e pouco integrados. A Itera, ao implementar soluções digitais, **conseguiu não apenas automatizar processos críticos da operação, mas também integrar os diferentes sistemas que a empresa utiliza. ** **Como resultado imediato, proporcionou à empresa um crescimento controlado e sustentável.** Demonstrando como a Itera consegue viabilizar a expansão das operações sem comprometer a segurança e a integridade dos dados financeiros. ### **Redução do lead time de entrega de propostas ** No caso de uma das maiores instituições financeiras do Brasil, a Itera **ajudou a reduzir em 50% o tempo entre o processamento do pedido e a entrega de propostas. ** Essa eficiência foi alcançada por meio da automação dos processos de proposta e análise, permitindo que a XP melhorasse a experiência do cliente e aumentasse sua competitividade no mercado. ### **Crescimento da base de clientes sem impacto no headcount** Com as soluções da Itera, **outra instituição financeira conseguiu expandir sua base de clientes em 20%**, sem a necessidade de contratar novos funcionários.  Essa melhoria foi possível graças à **automação de processos operacionais, que diminuiu o volume de atividades manuais e permitiu aos colaboradores se concentrarem em atividades mais estratégicas e que agregam maior valor.** Cada uma dessas soluções foi desenvolvida com base em uma análise detalhada das necessidades e desafios específicos de cada parceiro, o que garantiu a entrega de resultados concretos e mensuráveis. ## Quais foram os resultados em números? As soluções da Itera não apenas resolveram os desafios enfrentados pelas instituições financeiras, como também geraram resultados quantitativos expressivos, que refletem o impacto positivo das intervenções. Um dos principais resultados foi a **redução de 33% nos esforços operacionais** relacionados à operação de crédito.  Com menos recursos dedicados a tarefas operacionais, as instituições puderam realocar seus esforços para áreas que geram maior valor agregado, como o desenvolvimento de novos produtos e serviços, por exemplo. Além disso, as soluções da Itera possibilitaram um **aumento de 50% na alocação de horas para análise crítica**, sem a necessidade de aumentar o headcount.  Isso significa que, com a mesma equipe, as instituições financeiras conseguiram dedicar mais tempo para atividades de análise e tomada de decisão. O que melhorou a qualidade das avaliações financeiras e reduziu os riscos operacionais. ## Conhecendo a maior potencializadora de resultados: a IA Alice Balanço A plataforma [**Alice Balanço**](https://inovacao.itera.com.br/novidades-alice-balanco), a IA da Itera, foi projetada especificamente para atender às demandas mais complexas do setor financeiro.  Nossa tecnologia oferece uma série de funcionalidades que não apenas simplificam a gestão financeira, como também garantem maior segurança e confiabilidade nos processos. ### **Redução de riscos operacionais** Alice Balanço realiza a verificação de dados contábeis com dupla checagem, garantindo que todas as informações sejam precisas e consistentes.  Essa verificação automática reduz significativamente o risco de erros humanos e possíveis fraudes. ### **Organização e padronização dos processos** Outro benefício importante da plataforma. Ela centraliza todos os documentos financeiros e padroniza a apresentação dos demonstrativos de resultados.  Isso facilita a auditoria e o acompanhamento das operações, além de melhorar a transparência e a conformidade regulatória. ### **Análise da saúde financeira** Um dos principais diferenciais da nossa ferramenta gira em torno da autonomia que asseguramos às instituições para processar demonstrativos financeiros em formatos padronizados, aplicando indicadores e fórmulas personalizadas.  Com todas essas ferramentas, fica claro que a Alice Balanço é a solução completa que atende às necessidades de gestão financeira que a sua empresa procura. ## Por que escolher a Itera: A Itera se destaca no mercado de transformação digital e inteligência artificial por sua capacidade comprovada de entregar resultados significativos e mensuráveis para instituições financeiras.  **Com mais de uma década de especialização e um portfólio sólido de projetos bem-sucedidos**, temos o conhecimento e a experiência necessária para liderar processos de transformação que realmente fazem a diferença. Já implementamos mais de 10 grandes projetos de inteligência artificial em larga escala, além de desenvolvermos nossa própria plataforma, a **Alice Balanço**. A IA da Itera foi fortemente treinada com mais de 200 mil balanços financeiros em português.  Essa vivência demonstra a capacidade da Itera de lidar com grandes volumes de dados e complexidades operacionais.  Entregamos soluções que realmente fazem a diferença e melhoram a eficiência, reduzem custos e permitem que as instituições financeiras cresçam de maneira sustentável. A sua instituição financeira quer inovar e busca uma solução real para otimizar processos, reduzir custos e melhorar a eficiência operacional? Então, não perca mais tempo e [entre em contato conosco](https://inovacao.itera.com.br/novidades-alice-balanco) para uma demonstração gratuita.  Descubra como nossas soluções podem transformar sua operação e alavancar sua empresa para um crescimento sustentável e duradouro! [View full post](https://itera.com.br/blog/casos-de-sucesso) ```json { "@context" : "http://schema.org", "@type" : "BlogPosting", "author" : { "@type" : "Person", "name" : "Eduarda Bagesteiro Rigon" }, "dateModified" : "2025-10-22T21:10:22.724Z", "datePublished" : "2024-09-10T19:33:04Z", "headline" : "Casos de sucesso: Como instituições financeiras otimizam seus processos com a Itera", "image" : { "@type" : "ImageObject", "height" : 688, "url" : "https://20643596.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/20643596/2222.png", "width" : 1037 }, "mainEntityOfPage" : "https://itera.com.br/blog/casos-de-sucesso", "publisher" : { "@type" : "Organization", "logo" : { "@type" : "ImageObject", "height" : 60.0, "url" : "https://20643596.fs1.hubspotusercontent-na1.net/hubfs/20643596/Logomarca-Itera-Positivo-C.Slogan-3.png", "width" : 84.86936 }, "name" : "Blog da Itera" } } ```