Em um cenário cada vez mais competitivo, com alta demanda por decisões rápidas e precisas, a análise de crédito se torna uma etapa estratégica para garantir segurança e eficiência nas operações financeiras. Sabemos que, nesse contexto, o tempo é um recurso valioso — e contar com informações consistentes e padronizadas faz toda a diferença.
Foi pensando nisso que desenvolvemos a Alice Relatório, nossa solução para automatizar e aprofundar a leitura de demonstrativos financeiros. Com ela, tornamos a análise de balanços mais ágil, padronizada e inteligente, permitindo que nossos parceiros tomem decisões com mais embasamento, sem abrir mão da conformidade técnica.
Neste post, reunimos os principais aprendizados do workshop ministrado por Márcio Torres, especialista da Itera, que apresentou como a Alice tem transformado a rotina das equipes de crédito e ampliado a capacidade analítica das instituições. Boa leitura!
A lógica por trás da Alice Relatório
A construção da Alice Relatório parte de um princípio simples, mas poderoso: entender a empresa como um organismo em constante movimento, que vende, ganha, investe e capta. Essa sequência lógica nos ajuda a organizar a leitura dos demonstrativos e a identificar o equilíbrio — ou desequilíbrio — nas operações financeiras de forma mais estratégica.
Inspiramo-nos no modelo do Grupo Fleury para desenvolver uma classificação de risco baseada em quatro faixas (A, B, C e D). Essa categorização não se limita a avaliar índices isoladamente, mas sim a enxergar a coerência entre eles e a capacidade da empresa de sustentar sua operação com saúde financeira ao longo do tempo.
Com a Alice Relatório, buscamos ir além dos tradicionais indicadores de liquidez ou endividamento. Nosso objetivo é oferecer uma análise que realmente reflita o ciclo empresarial: do faturamento à geração de caixa, do investimento à dependência de capital externo. Tudo isso, de forma estruturada, visual e acionável — para que o analista ganhe tempo, clareza e profundidade na tomada de decisão.
Eficiência operacional com inteligência automatizada
A análise de balanços costuma ser uma das etapas mais trabalhosas e suscetíveis à subjetividade no processo de crédito. Foi pensando nisso que desenvolvemos a Alice Relatório como uma ferramenta inteligente, automatizada e alinhada às melhores práticas de mercado.
Utilizando inteligência artificial, a Alice interpreta os dados financeiros a partir de métricas validadas por estudos, benchmarks e normas contábeis, traduzindo esses números em análises objetivas e classificações de risco claras. O que antes demandava horas de leitura e interpretação por parte dos analistas, agora pode ser feito em poucos minutos — com mais consistência, precisão e rastreabilidade.
Além de reduzir o tempo de análise, a Alice Relatório padroniza a forma de leitura dos balanços, garantindo que os critérios sejam aplicados com uniformidade em toda a operação de crédito. Isso aumenta a confiabilidade do processo, melhora a comunicação entre áreas e permite decisões mais seguras, com base em dados concretos e comparáveis.
Interface prática e insights visuais
Um dos grandes diferenciais da Alice Relatório está na experiência de uso simples, intuitiva e voltada para a tomada de decisão. Com poucos cliques, é possível gerar um relatório completo, com estrutura objetiva, linguagem acessível e foco no que realmente importa.
Os principais indicadores financeiros são apresentados de forma visual, por meio de um sistema de semáforo (verde, amarelo e vermelho) que facilita a leitura e destaca rapidamente os pontos de atenção. Esse recurso agiliza a identificação de riscos e fortalezas, mesmo para quem não é especialista em contabilidade.
Além disso, a Alice Relatório permite exportar os dados em planilha, o que facilita a análise mais detalhada ou o compartilhamento entre equipes. E para quem utiliza também a Alice Balanço, a integração é fluida: os dados analisados na Alice Relatório se conectam diretamente com a visão aprofundada de indicadores, histórico e simulações disponíveis no Balanço.
Análise aprofundada com suporte humano
Na Alice Relatório, inteligência artificial e expertise humana caminham lado a lado. Embora a IA seja responsável por automatizar grande parte do processo, interpretando dados e gerando diagnósticos com base em métricas de mercado, é a curadoria humana que garante a sensibilidade e o ajuste fino da análise.
Cada relatório passa por uma etapa de validação em que profissionais especializados ajustam nuances específicas dos balanços — como particularidades setoriais, eventos não recorrentes ou características contábeis que exigem leitura contextualizada. Isso significa que o conteúdo final vai além da padronização algorítmica, trazendo uma visão confiável, técnica e aplicável à realidade do negócio avaliado.
Essa combinação entre IA e análise técnica é o que garante que os insights gerados pela Alice sejam consistentes, seguros e prontos para embasar decisões estratégicas na concessão de crédito.
Alice Relatório: clareza nos números, confiança na decisão
A Alice Relatório não é apenas uma ferramenta de automação — ela é uma aliada estratégica na análise de crédito. Ao ampliar a visão analítica, padronizar os critérios e entregar insights visuais claros, ela permite que decisões sejam tomadas com mais rapidez, precisão e segurança.
Acreditamos que a análise de dados evoluiu — e aqui na Itera, estamos à frente dessa transformação. Combinando inteligência artificial, curadoria técnica e uma experiência intuitiva para o analista, entregamos uma solução que vai além dos números, conectando dados a decisões.
Quer ver na prática como a Alice Relatório transforma a análise de crédito? Confira o workshop completo no canal da Itera no YouTube.
